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警惕私募推介四大雷区 保护好“钱袋子”

 2019-11-01 16:28:49
[摘要] 在公布放弃收购消息后,李小加也在港交所官方发布了名为“放弃与坚持”的个人网志。两天之后,9月13日,伦交所发布了一份拒绝声明,并称该提议没有进一步接触的价值。但透过李小加的描述,这个沟通过程并不愉快。

产品宣传、虚假促销、利润保证承诺和“灰色”销售是私募促销过程中的四大雷区。投资者需要训练他们的眼睛,快速准确地清除地雷,以保护“钱包”。

雷区1:公开发布产品——“私人”提供“公众”以保持警惕

该法规定,在没有具体目标识别程序的情况下,筹资机构不得向任何人宣传和推广私募基金产品。在以下三种情况下,投资者应该绷紧神经,擦亮眼睛。

(一)公共媒体通过报纸、传单、杂志、公开信、店面电子显示屏、网络平台等向社会广泛宣传私募股权基金产品。

(二)大规模“财务管理讲座”、推介会、基金路演、新闻发布会等在线和离线公开讲座。在线和离线进行,以将私募股权基金产品推广到未指定的目标。

(3)社交媒体通过微博、微信公众号、朋友圈和针对不明社会群体的微信群、熟人介绍、客户拉动、口碑等方式广泛宣传和推广私募基金产品。

私募可以公开的“官方公告”只有六条:品牌、发展战略、投资战略、管理团队、私募基金经理的高级管理信息、协会公开的注册私募基金基本信息。

雷区2:虚假宣传——鱼眼珠子,只有聪明的眼睛才能知道吗

投资者在私募基金的宣传推广过程中应警惕两种虚假推广行为:

(一)庞氏骗局利用私募基金名义非法集资;

案例:乙公司董事长将自己从事保险业时使用的营销方法复制到私募股权基金产品的推广上:营销人员在私募股权基金产品的幌子下,将“基金托管”产品推荐给不明对象(不经过具体的对象确定程序);K基金公司以出售私募股权基金产品的名义,借用了新旧交替的滚动操作。最终,资本链被打破,高收入的神话被打破。

(二)以银行、政府和国有企业为代言人,骗取信任;

案例:P公司在出售Z银行委托的私募股权基金时,声称是Z银行的产品,资金有保证,吸引了大量投资者购买。私募公司(T Private Placement Company)吸引了大量投资者通过高端豪华会所购买其私募产品,借助政府项目的旗帜招徕政府官员出售,利用平安保险担保的掩护,并在上海证券交易所中心公布公司上市。

雷区3:保证资本和收入的承诺——应该注意让生活“受益”,而不是把“收入”换成本金

私募机构不得向投资者承诺投资本金不流失或最低收入得到保证。然而,仍有私募机构通过变相的保本和收入保护承诺来欺骗投资者。有五种典型的表达方式:

(1)本金不会流失,如“选择我们,本金无忧”和“一年后,以本金112%的价格购买您持有的所有基金份额”。

(2)“年收入的18%是你的财务实力”、“K基金公司每月、每季度或每年向投资者支付约定收入的8% ~ 18%等固定收入。

(3)预期收益如下:“a股预期年收入为15% ~ 16.8%”“保险公司专门推出的偿还老客户的常规产品,年收益率为9%,银行定期托管”。

(4)提供担保,如“知名担保公司向投资者提供“保函”,本息免费”。

(5)承诺回购,如“8% ~ 14%的固定年收益率,庄严承诺在一年内偿还本金和利息或以回购方式支付回报”,以及“以签订回购协议的方式向投资者承诺12% ~ 15%的收益率”。

雷区4:“灰色”销售——产品促销,拒绝“三不”

募集机构及其员工不得推荐非本机构设立或本机构代销的私募基金。

(一)销售机构无资质

委托代理机构应当具备以下资格:向中国证监会注册,取得基金销售业务资格,并成为基金行业协会会员。在认购该基金之前,应对此进行检查。

案例:H公司设立了H基金,要求没有基金销售资格的保险公司销售团队代销。

(2)发起人未获授权

募集机构不得允许非本机构聘用人员推广私募基金;个人不得从事私人集资活动。

案例:小甲未经正式授权参与私募股权基金的募集。相关产品风险暴露后,投资者很难保护自己的权益。

(三)无代销授权

禁止公开发行组织及其员工推销非该组织设立或负责筹集资金的私募基金,这通常被称为“飞盘”。

案例:日本私募公司通过动员普惠银行员工“接收航班订单”等方式向客户出售大量日本私募产品。产品在暴露于风险后无法支付。

友好提醒:

一旦发现上述违规行为,及时收集和保存证据,立即向公安机关和监管部门报告,并向中国基金行业协会投诉。中国基金行业协会受理投诉的主要渠道如下:

(1)网上受理:对于在协会注册的私募基金管理人,点击管理人公示信息页面“私募基金管理人公示平台”上的“投诉”按钮,根据需要在线填写并提交投诉信息;

(2)现场验收:北京市西城区月坛大厦甲座25楼;

(3)收文:中国资产管理协会北京市西城区月坛大厦甲座25楼;

(5)中国证监会12386热线

(6)微信公众号:中国移动、中国基金行业协会

本文来源于中国资产管理协会

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